三方向定投 + 年末再平衡
组合回测
初始 36 万 · 黄金 / 银行·红利 / 海外指数 三等分 · 每月首个交易日各投 1 万 · 每年 12 月最后一个交易日再平衡
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重新拉取行情
🌙
投资标的组合
每个方向提供 2 个候选 ETF，点击切换可即时对比不同组合的回测结果
当前组合
—
对照基准
用
完全相同
的定投规则单押某一个标的，作为组合的参照系
回测参数
修改后自动重算
回测年限
近 1 年
近 2 年
近 3 年
近 4 年
近 5 年
近 6 年
近 7 年
近 8 年
近 9 年
近 10 年
全部可用数据
受最短标的限制时会向前截断，实际区间见结果区
定投频率
按月
按周
按双周
每月 1 期
初始资金（元）
每方向每月投入（元）
按周 / 双周时按年化等额折算，年投入总额不变
定投日（每月）
该日或之后的首个交易日
定投日（每周）
周一
周二
周三
周四
周五
该日或之后的首个交易日
再平衡
每年 12 月最后一个交易日
每季度最后一个交易日
不再平衡
首年之后资金来源
持续外部追加（按设定频率续投）
仅用初始资金，用完即停投
单边交易费率
0（免佣）
0.02%
0.05%
无风险利率（年化）
用于夏普比率，单位 %
回测结果
—
总资产 vs 累计投入
含未投出的闲置现金
累计收益率曲线
(总资产 − 累计投入本金) ÷ 累计投入本金，反映定投账户的真实浮盈比例
组合净值（剔除现金流影响）与基准对比
时间加权净值，起点 = 1
组合净值回撤
相对历史最高净值
分年度收益
组合 vs 沪深300
三方向市值占比
再平衡后回归 1/3
各方向明细
期末市值与累计买入成本
年度明细
年末资产 / 当年投入 / 年内收益与回撤
再平衡记录
每次再平衡的调仓金额